일드맥스 ETF 종류 투자 방법과 배당률 완벽 가이드

안녕하세요 투자 마에스트로입니다.

본 포스팅이 일드맥스 ETF 투자 방법, 종류와 배당률에 대해 궁금한 점이 많은 분들에게 도움이 되었으면 합니다. 최근 높은 월 배당을 지급하는 YieldMax ETF가 많은 투자자의 관심을 받고 있습니다.

하지만 높은 수익률만큼이나 변동성과 위험이 따르는 상품이므로, 투자 전 신중한 분석이 필요합니다.

 

이 정보는 투자 권유가 아니므로, 개인적인 재정 판단은 전문가와 상의하시길 바랍니다.

📝 목차

1. 무엇인가?
2. 주요 종류
3. 배당률 현황 및 특징
4. 투자 시 주의할 점 및 전략

일드맥스 ETF란 무엇인가?

타이달 파이낸셜 그룹(Tidal Financial Group)에서 운용하며, 특정 주식이나 지수를 기반으로 커버드콜 및 옵션 매도 전략을 활용하는 상품입니다.

이는 투자자에게 높은 배당금을 창출하여 꾸준한 현금 흐름을 제공하는 것을 목표로 합니다. 기초 자산의 주식을 직접 보유하지 않고, 합성 커버드콜 전략을 사용합니다. 이 전략은 콜 옵션을 매도하여 프리미엄을 얻는 방식입니다.

매도한 콜옵션 프리미엄은 투자자에게 배당으로 지급되며, 주가가 횡보하거나 하락할 때 추가 수익을 확보하는 데 유리할 수 있습니다.

옵션 프리미엄을 활용하여 매월 높은 배당금을 지급하는 것을 특징으로 합니다.

 

일드맥스 ETF 종류 주요 종목

현재 출시된 상품들은 다양한 개별 주식 기반의 ETF로 구성되어 있으며, 각각 해당 주식의 성과에 따라 옵션 전략을 적용합니다.

2025년 4월 기준으로, 약 47개의 ETF를 운용 중이며, A, B, C, D 그룹으로 나뉘어 매주 순환 배당을 지급합니다.

개별 주식 기반

• TSLY (YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF): 테슬라(TSLA) 주가를 기반으로 커버드콜 전략을 활용해 월 배당을 지급하며, 테슬라의 높은 변동성을 활용해 높은 옵션 프리미엄을 창출합니다.
  
  
• NVDY (YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF): 엔비디아(NVDA) 주가를 기반으로 커버드콜 전략을 활용하며, AI 및 반도체 섹터의 선두주자인 엔비디아의 성장성을 기반으로 높은 배당금을 제공합니다.
  
  
• CONY (YieldMax COIN Option Income Strategy ETF): 코인베이스(COIN) 주가를 기반으로 한 커버드콜 ETF로, 암호화폐 시장의 성장과 코인베이스의 거래소 수익에 연동됩니다.
  
  
• MSTY (YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF): 마이크로스트래티지(MSTR) 주가를 기반으로 커버드콜 전략을 활용해 월 배당을 지급하며, 마이크로스트래티지의 비트코인 중심 전략과 높은 변동성을 활용해 높은 옵션 프리미엄을 창출합니다.
  
  
• APLY (YieldMax AAPL Option Income Strategy ETF): 애플(AAPL) 주식 기반의 콜 옵션 매도를 통해 월 배당을 제공합니다.

 

지수 및 섹터 기반

• YMAX (YieldMax Universe Option Income Strategy ETF): YieldMax  ETF 전반에 분산 투자하는 상품으로, 일드맥스 유니버스에 걸쳐 고루 투자하는 것을 의미합니다.
  
  
• YMAG (YieldMax Magnificent 7 Option Income Strategy ETF): 매그니피션트 7(Magnificent 7) 기술주를 기반으로 합니다.
  
  
• GPTY (YieldMax AI Option Income Strategy ETF): 인공지능 산업에 투자하는 ETF입니다.
  
  
• ULTY (YieldMax Dynamic Option Income Strategy ETF): 미국 상장 주식 중 내재 변동성이 높은 주식을 매월 리밸런싱하여 콜 옵션 판매 수익을 극대화하는 전략을 취합니다.
  
  
• Target 12™ ETF 시리즈: 연간 12%의 배당수익률을 목표로 설계된 상품으로, 기존 YieldMax  ETF보다 기초 자산의 상승 이익 참여도를 높였습니다. 현재 BIGY와 SOXY가 출시되어 있습니다.

일드맥스 ETF 배당률 현황 및 특징

연 20%에서 160%에 달하는 높은 배당률을 제공합니다. 이러한 높은 배당률은 주로 옵션 프리미엄(콜 옵션 매도 수익)을 기반으로 배당을 지급하기 때문입니다.

최신 배당률 현황 (2025년 6월 기준)

• CONY (코인베이스): 2025년 3월 1주당 배당금은 0.5989달러였으며, 2025년 6월 마지막 주 배당 발표일은 6월 25일, 배당락일은 6월 26일입니다.
  
  
• MSTY (마이크로스트래티지): 2025년 3월 1주당 배당금은 1.38달러로, 2월 2.02달러에서 대폭 삭감되었습니다. 2025년 5월 7일 D그룹 분배금이 발표되었으며, 6월 배당락일은 6월 5일, 지급일은 6월 6일입니다.
  
  
• TSLY (테슬라): 2025년 6월 배당락일은 6월 12일, 지급일은 6월 13일입니다.
  
  
• NVDY (엔비디아): 2025년 6월 배당락일은 6월 20일, 지급일은 6월 23일입니다.

2025년 1월 기준 MSTY는 연 149.87%의 높은 배당률을 기록했습니다. CONY는 연 184.67%의 높은 배당률로 C 그룹의 대표 종목 ETF로 꼽혔습니다.

월 또는 주 단위로 배당금을 지급하여 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적입니다.

 

일드맥스 ETF 투자 시 주의할 점 및 전략

높은 배당 수익을 제공하지만, 고위험 고수익의 특성을 이해하고 투자해야 합니다. 옵션 매도 전략을 사용하기 때문에 주가 상승 시 수익이 제한될 수 있고, 주가 하락 시 원금 손실 위험이 크다는 점을 고려해야 합니다.

주요 주의해야 할 사항

• 주가 상승 시 수익 제한: 커버드콜 전략 특성상 주가가 급등할 경우 수익이 제한되어 상승 이익을 온전히 누리지 못합니다. 기초 자산(예: 테슬라, 엔비디아)이 상승해도 ETF의 상승률은 제한적일 수 있습니다.
  
  
• 원금 손실 가능성: 배당을 지속적으로 지급하지만, 장기적으로 주가가 하락할 가능성이 있습니다. 배당을 받아도 자본 손실이 발생하면 총 수익률이 낮아질 수 있습니다. CONY와 TSLY는 2025년 초 주가 하락을 겪었습니다.
  
  
• 높은 변동성: 레버리지 및 커버드콜 전략으로 인해 주가 변동이 큽니다. 특히 비트코인과 연동된 마이크로스트래티지 기반의 MSTY는 비트코인 가격 변동성에 따라 주가가 크게 흔들릴 수 있습니다.
  
  
• 배당금 변동성: 배당금은 기업의 실제 배당금이 아니라 옵션 프리미엄에서 발생합니다. 주가 하락 시 배당이 줄어들거나 손실이 발생할 가능성이 있습니다. MSTY의 3월 배당금이 역대 최저로 떨어지는 등 배당금 변동성이 확인되기도 했습니다.
  
  
• 세금 이슈: 해외 ETF이므로 미국 세법이 적용되어 배당 소득세 15%가 원천징수됩니다. 한국 거주자의 경우 금융소득종합과세 대상이 될 수 있습니다.

 

투자 전략

• 배당 재투자 전략: YieldMax CEO는 매월 주가의 3%에서 8%에 달하는 배당금을 현금으로 쌓아두지 말고 재투자하라고 조언했습니다. 재투자 시에는 분산 투자하는 것이 좋습니다.
  
  원금 회수 이후에는 배당금을 다른 안정적인 고배당 ETF(예: JEPQ, JEPI)나 성장주, 우량 가치주에 재투자하여 자산을 증식할 수 있습니다.
  
  
• 리스크 분산: 특정 종목에 편중된 투자는 변동성이 크므로, SPY나 QQQ 같은 광범위한 지수 ETF와 함께 포트폴리오를 구성하는 것이 좋습니다.
  
  
• 저점 매수 및 배당락일 활용: YieldMax CEO는 배당락일 직후에 매수하는 것이 가격이 떨어져서 싸게 살 수 있는 기회가 되므로 유리하다고 밝혔습니다. 해당 종목에 장기간 투자할 계획이라면 주가가 하향세를 타는 시기에 배당락일에 매수하는 전략도 검토해 볼 만합니다.
  
  
• 총 수익률 분석: 단순히 배당률만 볼 것이 아니라 총 수익률(Total Return)을 분석하여 자본 손실 여부를 확인해야 합니다.

주가 상승보다는 배당 수익 극대화에 초점을 맞추고 있어, 정기적인 현금 흐름을 중요하게 생각하는 투자자에게 적합한 상품입니다.

월 또는 주 단위의 높은 배당으로 안정적인 현금 흐름을 기대할 수 있다는 큰 매력을 지닙니다. 하지만 주가 상승에 따른 수익 제한, 원금 손실 가능성, 높은 변동성 등 명확한 위험 요소를 이해하는 것이 중요합니다.

따라서 배당 재투자, 리스크 분산, 그리고 전략적인 저점 매수와 같은 방법을 활용하여 자신만의 투자 목표와 위험 감내 수준에 맞춰 신중하게 접근해야 합니다.

이러한 전략적 접근을 통해 포트폴리오 다각화에 기여하며 장기적인 관점에서 효과적인 투자 도구가 될 수 있습니다.

일드맥스 ETF, 초고배당의 달콤함 뒤에 숨겨진 리스크를 이해하고 전략적으로 투자하세요!

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